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日期:

2024.07.13

阅读时间:

5 分钟

作者:

丹尼尔·卡德罗夫 (Daniil Kadyrov)

管理合伙人

银行、金融市场和金融科技法 民法 国际制裁法

制裁导致俄气行银联卡境外使用受限的应对指南

银行、金融市场和金融科技法 民法 国际制裁法

日期:

2024.07.13

阅读时间:

5 分钟

文章

核心事实概述 制裁背景深度解析 专业应对策略 我们的专业服务 关键提示 请即联系我们的制裁合规部门，获取量身定制的资金解决方案
相关文章 相关服务

卡德罗夫、德罗科诺夫及合伙人律师事务所

核心事实概述

制裁直接影响：
因西方制裁，俄罗斯天然气工业银行（Gazprombank）发行的银联卡在俄罗斯境外多数银行已无法使用。

当前使用局限性：

  • 中国、土耳其、乌兹别克斯坦、塔吉克斯坦等国部分银行仍可受理该卡交易

  • 受次级制裁风险影响，境外银行可能随时调整受理政策


制裁背景深度解析

俄乌冲突引发的经济制裁已重创俄罗斯金融体系。作为俄重要国际结算渠道的俄气行，其发行的银联卡面临境外使用困境。尽管银联卡曾是替代Visa/Mastercard的可靠选择，但当前境外机构普遍拒绝受理俄气行发行的银联卡，导致以下问题： 
  1. 跨境支付中断
    俄罗斯企业与个人无法通过该卡进行境外消费及取现 
  2. 中俄通道风险
    虽部分中资银行暂维持服务，但迫于次级制裁压力可能随时终止受理 
  3. 资金流通受阻
    外国公民通过该卡接收俄罗斯款项的渠道濒临关闭
专业应对策略

为保障国际资金流动畅通，我们建议采取以下法律合规方案：
 
一、开立境外金融账户 
      1. 筛选政策中立国银行 - 优先选择与俄保持正常经贸往来的司法管辖区
      2. 开通跨境支付平台 - 设立Wise/Payoneer等接受俄方汇款的国际账户
      3. 建立资金中转机制 - 将俄气行资金转入境外账户后开展国际结算
二、构建替代支付体系
  • 与境外合作方签订多币种结算协议
  • 在第三国设立特殊目的公司(SPV)处理资金流转
  • 采用加密货币等替代性支付工具（需严格评估法律风险)

我们的专业服务

本律所为受制裁影响的客户提供全周期解决方案： 
  • 制裁合规咨询
    实时追踪欧盟/美国OFAC最新制裁清单，预警俄气行账户使用风险 
  • 替代通道搭建
    协助开设阿联酋、哈萨克斯坦等中立国银行账户，确保跨境收付畅通
  • 资金转移方案设计
    定制符合国际制裁条例的资金出境路径，提供法律合规保障
  • 紧急情况处置
    解决因支付中断导致的合同违约、供应链断裂等衍生法律问题

关键提示
随着次级制裁范围扩大，仅依赖俄气行银联卡将面临重大风险。及早建立替代性金融渠道，是维持跨境经贸活动的关键举措。

请即联系我们的制裁合规部门，获取量身定制的资金解决方案

→ 邮箱：info@kdpartners.ru
→ 电话：+7 989 579 0779

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